(단위: 원)

순창농협

계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기	계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기
자산			부채
Ⅰ. 유동자산	15,199,836,882	11,813,556,939	Ⅰ. 유동부채	15,702,782,762	19,540,809,859
1. 현금	1,217,648,842	1,268,933,484	1. 외상매입금	498,443,352	395,747,116
2. 단기매매증권			2. 계통외상매입금	606,660,068	791,097,221
3. 외상매출금	393,966,540	971,629,616	3. 선수금	5,000,000	5,000,000
(대손충당금)	145,627,846	145,627,846	4. 추곡수매선수금
(현재가치할인차금)			5. 수탁상품권선수금	12,515,000	10,970,000
4. 재고자산	11,515,707,190	7,326,022,688	6. 부가가치세예수금	362,054,614	355,312,272
(재고자산평가손실누계액)	106,818,600		7. 단기차입금	11,795,300,000	14,922,000,000
5. 신용카드수탁취급계정	201,314,196	178,954,899	(차입금대충)	125,060,000
(신용카드채권대손충당금)	20,998,332	20,876,717	8. 미지급비용	1,072,703,801	1,403,590,870
6. 자금수수계정			9. 선수수익	3,373,427	3,522,941
7. 생물자산			10. 미지급금	1,142,550,035	1,021,347,073
(생물자산손상차손누계액)			(현재가치할인차금)
(감가상각누계액)			11. 미지급배당금	794,502	631,879
8. 수탁사업미수금		1,541,700	12. 예수금
9. 선급금	42,733,386	46,067,257	13. 수탁사업예수금	18,163,825	15,344,878
10. 추곡수매선금			14. 위촉사업예수금
11. 부가가치세선급금	471,102,652	425,291,284	15. 수탁수매예수금
12. 선급법인세			16. 수입제세	67,165,080	65,198,010
13. 미수수익	1,023,957,474	1,052,162,262	17. 미지급법인세	71,403,280	108,202,130
14. 선급비용	290,474,888	283,709,790	18. 자금수수계정	660,000	660,000
15. 미수금	303,788,754	304,858,091	19. 대리대출추심금
(현재가치할인차금)			20. 국고대리점	26,108,060	97,712,360
16. 단기대여금			21. 유가증권청약증거금
17. 협동카드계정			22. 여신관리자금
18. 대리예수예치금			23. 지로계정	115,639,030	122,701,790
19. 대리대출금			24. 신용기프트카드충전액	6,395,330	1,823,491
20. 농어가목돈마련저축장려기금			25. 타행간현수채무
21. 용도품			26. 미지급외국환채무
22. 단기매도가능증권			27. 잡부채	22,876,358	219,890,328
23. 타행간현송채권			28. 보험대리자금	37,000	57,500
24. 기타의당좌자산	6,894,270	6,226,300	Ⅱ. 금융업예수금	256,366,332,414	256,094,106,507
(대손충당금)	18,785,000	18,785,000	1. 요구불예수금	24,222,930,298	27,819,449,410
(현재가치할인차금)			2. 저축성예수금	231,936,665,345	228,141,651,811
25. 잡자산(가지급금)	24,478,468	132,949,131	3. 자유로부금	206,736,771	133,005,286
(기타자산손상차손누계액)			Ⅲ. 금융업차입금	18,002,783,563	18,583,637,006
26. 공탁금		500,000	1. 상호금융자금차입금
Ⅱ. 금융업예치금	91,995,986,773	124,512,884,064	(현재가치할인차금)
1. 대내예치금	88,995,986,773	124,512,884,064	2. 정책자금차입금	17,886,347,811	18,461,687,098
2. 대외예치금	3,000,000,000		3. 공제사업채무

별첨1)

15. 재 무 상 태 표[ 통합 ]

제 49기  2020년 12월 31일 현재

제 50기  2021년 12월 31일 현재

1

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3

계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기	계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기
3. 외화예치금			4. 외화차입금	116,435,752	121,949,908
4. 기타예치금			5. 기타차입금
Ⅲ. 금융업대출채권	188,586,618,838	163,677,012,765	6. 보험일반차입금
1. 상호금융자금대출금	175,958,443,973	150,576,022,981	Ⅳ. 공제,농작물보험사업부채
(대손충당금)	4,708,004,552	4,812,035,796	1. 공제미지급금
(현재가치할인차금)			2. 농작물보험예수금
2. 정책자금대출금	17,899,186,358	18,475,770,787	3. 농작물보험자금
(대손충당금)	563,006,941	562,745,207	4. 농작물보험미지급금
3. 기타대출금			Ⅴ. 비유동부채	6,306,921,653	5,023,975,522
(대손충당금)			1. 장기차입금	2,157,200,000	796,100,000
Ⅳ. 공제,농작물보험자산			(차입금대충)	221,800,000	88,900,000
1. 공제대출금			(현재가치할인차금)
(대손충당금)			2. 장기성미지급금
2. 공제미수금			3. 수입보증금	22,585,000	564,323,800
3. 농작물보험미수금			4. 공동사업기금
Ⅴ. 비유동자산	21,741,514,746	18,778,001,290	5. 헬퍼사업기금
(1) 투자자산	10,486,731,268	7,636,753,702	6. 송아지생산안정자금
1. 계통출자금	9,853,960,000	7,016,370,000	7. 젖소검정사업기금
2. 공동사업투자금			8. 유통손실보전자금	221,391,153	219,816,768
3. 매도가능증권	144,000,000	144,000,000	9. 퇴직급여충당부채	4,031,238,449	3,439,555,235
4. 만기보유증권	8,345,000	7,765,000	(국민연금전환금)
5. 지분법적용투자주식	480,426,268	468,618,702	(퇴직금운용자산)
6. 장기대여금			10. 인수고정자산미지급금
(대손충당금)			11. 이용고환원충당부채	38,593,303	37,224,294
7. 비업무용자산			12. 기타충당부채	57,713,748	55,855,425
8. 퇴직연금운용초과자산			13. 이연법인세부채
9. 기타의투자자산			부채총계	296,378,820,392	299,242,528,894
(2) 유형자산	10,715,308,359	10,659,401,473
1. 토지	4,457,986,125	4,457,986,125	자본
(보조금)			Ⅰ. 출자금	9,984,605,000	8,823,610,000
(유형자산손상차손누계액)			1. 일반출자금	9,943,415,000	8,782,525,000
(자산재평가손실누계액)			(미납입출자금)
2. 건물	12,905,674,439	12,486,786,852	2. 회전출자금
(감가상각누계액)	5,374,729,896	5,100,161,433	3. 가입금	41,190,000	41,085,000
(보조금)	1,927,261,209	1,762,817,704	4. 우선출자금
(유형자산손상차손누계액)			Ⅱ. 자본잉여금	4,276,832,356	4,276,832,356
(자산재평가손실누계액)			1. 자본적립금	4,276,832,356	4,276,832,356
3. 임차점포시설물			가. 재평가적립금	3,481,293,309	3,481,293,309
(감가상각누계액)			나. 자본준비금	795,539,047	795,539,047
(유형자산손상차손누계액)			2. 기타자본잉여금
4. 업무용동산	5,027,161,181	4,994,836,070	Ⅲ. 자본조정	-69,738,847	-142,650,462
(감가상각누계액)	4,360,424,895	4,265,204,439	1. 탈퇴지분선급금	69,738,847	142,650,462
(보조금)	145,895,225	152,023,998	2. 우선출자매입
(유형자산손상차손누계액)			Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(자산재평가손실누계액)			1. 매도가능증권평가이익
5. 건설중인자산	138,397,839		(또는 매도가능증권평가손실)

2

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3

계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기	계정과목	제 50(당)기	제 49(전)기
(보조금)	5,600,000		2. 지분법자본변동
(3) 무형자산	4,042,505	5,120,501	(또는 부의지분법자본변동)
1. 산업재산권			3. 재평가잉여금
2. 영업권			Ⅴ. 이익잉여금	6,953,438,338	6,581,134,270
(무형자산손상차손누계액)			(또는 결손금)
3. 개발비			1. 법정적립금	2,242,295,366	2,121,030,895
(무형자산손상차손누계액)			2. 임의적립금	3,632,799,999	3,247,458,668
4. 사용수익기부자산			가. 사업준비금	2,542,898,931	2,350,557,600
5. 임차권리금			나. 사업활성화적립금
6. 기타의 무형자산	4,042,505	5,120,501	다. 유통손실보전적립금	917,901,068	817,901,068
(무형자산손상차손누계액)			라. 경제사업활성화적립금	172,000,000	79,000,000
(4) 기타비유동자산	535,432,614	476,725,614	3. 미처분이익잉여금	1,078,342,973	1,212,644,707
1. 이연법인세자산	531,171,959	472,464,959	(또는 미처리결손금)
2. 자산처분미수금			(당기순이익)	835,814,032	1,019,072,282
(현재가치할인차금)			(또는 당기순손실)
3. 보증금	4,260,655	4,260,655	4. 지분법이익잉여금변동
4. 장기미수금			자본총계	21,145,136,847	19,538,926,164
(대손충당금)
5. 기타의비유동자산
자산총계	317,523,957,239	318,781,455,058	부채와자본총계	317,523,957,239	318,781,455,058

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